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Los 10 mejores ETF de alto rendimiento

Los 10 mejores ETF de alto rendimiento
13 enero, 2021
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ETF de dividendos y ETF de bonos con altos rendimientos

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Los inversores que buscan rendimiento buscan ingresos de sus inversiones. Estos ingresos se pueden recibir en forma de dividendos de acciones o pagos de intereses de bonos. El término “fondos de alto rendimiento” generalmente se refiere a fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que mantienen acciones que pagan dividendos por encima del promedio, bonos con pagos de intereses por encima del promedio o una combinación de ambos.

Los inversores a largo plazo suelen buscar crecimiento en sus carteras a lo largo del tiempo, y la mayoría de los inversores que buscan fondos de alto rendimiento son inversores jubilados que buscan ingresos de sus inversiones. Ya sea que esté invirtiendo en fondos mutuos de alto rendimiento o ETF de alto rendimiento, es inteligente tener un propósito claro en mente para comprar estas inversiones orientadas a los ingresos.

ETF de alto rendimiento frente a fondos mutuos de alto rendimiento

Las principales ventajas de los ETF de alto rendimiento sobre los fondos mutuos de alto rendimiento son las tarifas bajas, la diversificación y la liquidez intradía. Existe una variedad de ETF de alto rendimiento en el mercado en comparación con los fondos mutuos de alto rendimiento. Los inversores tienen más oportunidades de encontrar rendimiento de diversas formas, lo que a menudo conduce a rendimientos más altos debido a la especialización dentro del mercado ETF.

Sin embargo, hay un inconveniente principal de los ETF de alto rendimiento. Se gestionan de forma pasiva, por lo que se ven obligados a igualar el rendimiento del índice de referencia. Esto significa que un gestor de ETF de alto rendimiento se ve obligado a negociar en un mercado a la baja, incluso a precios desfavorables.  

Esta desventaja también existe con los fondos mutuos indexados. Los gerentes no pueden navegar por condiciones de mercado desfavorables negociando o manteniendo a su discreción.

Dicho esto, esta diversa selección de fondos debería adaptarse a una variedad de necesidades de inversión. Hemos incluido ETF que pagan altos rendimientos, pero también hemos incluido aquellos que equilibran la diversificación con un objetivo de ingresos.

Si opta por invertir en ETF de alto rendimiento, como los que hemos destacado, es importante sopesar lo que nos gusta de ellos con lo que no nos gusta.

Variedad de oportunidades de inversión

Potencial de ingresos de inversiones

Amplia gama de fondos especializados

Debe coincidir con el índice de referencia

Alto riesgo debido a los bonos basura asociados

Sensibilidad al aumento de las tasas de interés

Puede ser impredecible

iShares iBoxx $ Bono corporativo de alto rendimiento (HYG)

HYG debería estar en su radar si está buscando uno de los ETF de bonos de alto rendimiento más negociados del mercado. La cartera se compone principalmente de bonos corporativos con vencimientos entre tres y 10 años, y con calidad crediticia por debajo del grado de inversión (una calificación por debajo de BBB por Standard & Poor’s o por debajo de Baa por las agencias de calificación crediticia de Moody’s). AAA es el más alto.

El rendimiento de la SEC es del 6.25% a mayo de 2020, y el índice de gastos es del 0.49% o $ 49 por cada $ 10,000 invertidos.  

Bono de alto rendimiento SPDR Bloomberg Barclays (JNK)

Otro ETF altamente negociado que invierte en bonos de alto rendimiento es JNK, que tenía un rendimiento SEC del 6,85% a mayo de 2020 y una relación de gastos del 0,40%. Como sugiere el símbolo de cotización, JNK invierte en bonos con una calidad crediticia por debajo del grado de inversión. Los vencimientos promedian a mediano plazo, que generalmente se sitúa entre tres y diez años.  

Vanguard High Dividend Yield (VYM)

A los inversores que quieran obtener ingresos a través de un ETF de bajo costo que tenga acciones de dividendos les gustaría VYM. Este ETF rastrea el índice FTSE High Dividend Yield Index, que consta de alrededor de 400 acciones de empresas en su mayoría de gran capitalización que pagan dividendos por encima del promedio a los inversores. A partir de mayo de 2020, el rendimiento de la SEC para VYM es del 3,77% y los gastos son baratos al 0,06%.  

Índice municipal de alto rendimiento de VanEck vectors (HYD)

Eche un vistazo a HYD si tiene una cuenta sujeta a impuestos y está buscando un ETF de alto rendimiento. Éste rastrea el desempeño del Índice Compuesto de Alto Rendimiento Personalizado Municipal de Bloomberg Barclays, que consiste en bonos municipales de alto rendimiento y largo plazo de EE. UU. Que ofrecen ingresos libres de impuestos.

Esta ventaja fiscal puede resultar especialmente atractiva para los inversores en tramos impositivos elevados, lo que se traduciría en un rendimiento fiscal elevado.

A mayo de 2020, el rendimiento de la SEC para HYD es de 5.01% y el índice de gastos es de 0.35%.  

MLP Aleriano (AMLP)

Los fondos MLP invierten en sociedades limitadas maestras, que generalmente se enfocan en industrias relacionadas con la energía. El desempeño de MLP puede ser volátil y su estructura como asociaciones es más compleja que las acciones. Los inversores que estén considerando comprar estos fondos deben hacer más deberes de lo habitual antes de comprar.

Los índices de gastos de los fondos MLP pueden ser altos y, a veces, difíciles de entender, y estos fondos probablemente sean los mejores para los inversores que buscan altos rendimientos, a menudo tan altos como 7% o más. El índice de gastos es de 0.85%, que es bajo para un fondo MLP.  

WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)

Los inversores que buscan diversificar sus posiciones de alto rendimiento con acciones extranjeras, específicamente mercados emergentes, pueden querer revisar DEM. El equipo de gestión del fondo intenta encontrar y mantener las acciones de dividendos que mejor paguen disponibles en los mercados emergentes. El índice de gastos es del 0,63%.  

SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX)

Invertir en bienes raíces con fondos del sector REIT puede ser una buena manera de obtener altos rendimientos para fines de ingresos.

Los REIT generalmente tienen al menos 100 accionistas y están obligados legalmente a pagar al menos el 90% de sus ingresos a los accionistas.  

RWX rastrea el índice Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index, que consiste en REIT no estadounidenses y otros valores inmobiliarios. El rendimiento de la SEC es 4.19% y el índice de gastos es 0.59% a mayo de 2020.  

First Trust Preferred Securities and Income (FPE)

Este fondo es una raza rara, ya que es uno de los pocos ETF que se gestionan de forma activa. El equipo de gestión busca valores de ingresos, como bonos corporativos con grado de inversión o inferior, acciones preferentes y valores convertibles. En mayo de 2020, el rendimiento de la SEC para FPE es del 5,29% y el índice de gastos es del 0,85%.  

Cartera financiera de alto rendimiento de dividendos (KBWD) de Invesco KBW

Este ETF de alto rendimiento de Invesco se basa en el índice de rendimiento de dividendos del sector financiero KBW Nasdaq, que consta de acciones de la industria financiera que son conocidas por sus dividendos constantes.

Los posibles accionistas deben tener en cuenta que este ETF se centra en acciones de pequeña y mediana capitalización, lo que no es típico de la mayoría de los fondos de dividendos; a menudo tienen acciones de gran capitalización. La cartera también está relativamente concentrada con solo 40 posiciones. A partir de abril de 2020, el rendimiento de la SEC para KBWD es alto en 12,76% y la relación de gastos también es alta en 1,58%.  

Bonos gubernamentales de mercados emergentes de Vanguard (VWOB)

A los inversores que quieran encontrar rendimiento con un ETF de bajo costo que invierta en bonos de mercados emergentes les gustará lo que ven en el VWOB de Vanguard. El fondo realiza un seguimiento del índice Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government RIC Capped Index, que consta de unos 1.000 bonos de mercados emergentes con una duración media de 6,4 años y una calidad crediticia en su mayoría por debajo del grado de inversión.

El rendimiento de la SEC para VWOB fue del 5,26% en mayo de 2020 y el índice de gastos es del 0,25%.  

Tenga cuidado al invertir en fondos de alto rendimiento

El alto rendimiento a menudo se traduce en un alto riesgo. Los inversores deben tener en cuenta que los fondos de alto rendimiento suelen invertir en bonos con baja calidad crediticia. Estos bonos de alto rendimiento también se denominan bonos basura.

Los altos rendimientos son atractivos para fines de ingresos, pero el riesgo de mercado de estos bonos es similar al de las acciones. Los bonos de alto rendimiento pueden bajar de precio en entornos recesivos, incluso cuando los bonos convencionales podrían estar subiendo de precio.

Los fondos de bonos de alto rendimiento también pueden tener bonos a largo plazo, que tienen una mayor sensibilidad a las tasas de interés que los bonos con vencimientos o duración más cortos. Cuando las tasas de interés suben, los precios de los bonos suelen bajar y, cuanto más largo es el vencimiento, mayor es la sensibilidad. Cuando las tasas de interés suben, los bonos a largo plazo generalmente bajarán más de precio que los bonos a corto e intermedio plazo.

The Balance no ofrece servicios ni asesoramiento en materia de impuestos, inversiones o finanzas. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir conlleva riesgos, incluyendo la posible pérdida de capital.